近千名華人於2.15在西班牙馬德里示威，抗議當地第二大銀行— 對外銀行（BBVA）以打擊洗錢為由，在沒有事先通知下大規模凍結華人賬戶，質疑是種族歧視。有中國人的賬戶被銀行凍結的消息是從去年8月初開始陸續傳出，直至2月初農曆新年期間，再有過千人賬戶被凍結，甚至連已入籍的華人都無法倖免，促使當地華人走上街頭示威。今次是馬德里華人社區首次發起大型示威。集會人士在馬德里BBVA辦公大樓外揮舞西班牙與中國國旗，並高舉反歧視標語，要求銀行立即解封賬戶。
其實這並不是第一次有西班牙銀行凍結中國人的賬戶，除BBVA之外，LaCaixa銀行、Bankia銀行和Santander銀行等都曾經在2016年封鎖過中國人的賬戶。西班牙銀行業當時特別盯上中國人，是因為西班牙在進行洗錢與逃稅調查時，發現有六名中國工商銀行（ICBC）馬德里分行的員工涉嫌協助洗錢和逃稅數億歐元，他們把走私、稅務欺詐及侵犯工人權利等非法收益注入到金融系統，然後在一些華人客戶不知情的情況下，利用其賬戶轉賬至中國。涉案金額之巨大，震驚西班牙。
過去，西班牙都曾經發生過大大小小的洗錢案，最常見的是違法銷售商品，然後以「人肉」方式把錢運回中國，或是在當地投資房地產。為了打擊洗錢活動，西班牙經濟部去年下令，要求銀行對有可疑洗錢行為的在西班牙的外國人賬戶進行嚴查，每筆入賬的來源和去向都要提供證明。這一規定並不針對中國人，任何國籍的客戶都必須被調查，如客戶提供的資料不完善，銀行就會啟動凍結程序。被封的賬戶不能透過自動櫃員機提存款項，只能在櫃檯人工存款，國際匯款權利亦被控制；即使是西班牙境內匯款，也需要提供比以往更齊全的各項材料才能夠辦理。
有受影響的華人表示，銀行無法提款和轉賬，令他們連應付水電煤和學費等日常開支都有困難，部分人甚至要靠朋友借錢度日，批評銀行將他們當成犯罪般對待。今次的事件除了在當地經營生意的華人外，連留學生、退休人士、已入籍的華人也受到影響，因此被質疑是歧視中國人，不過銀行和領事館發言人都否認這項說法。事實上，這是西班牙銀行的行政問題，因為BBVA採用的是「一刀切」的做法，不論是什麼類型的賬戶或開戶目的，通通都需要經過銀行審查。
事件發生後，中國外交部和駐西班牙使館就相關問題向西班牙政府和有關銀行進行了交涉，使館利用媒體發聲，抗議西班牙政府把國籍列為洗錢行為的標準。在當地華人示威的翌日，BBVA銀行就華人賬戶被凍結一事公開道歉，表示會推出減輕這些影響所需的措施，並加速解開超過1萬個華人銀行賬戶的限制。賬戶被封的客戶只要交齊欠缺的資料，前往櫃檯辦理解凍手續，就可以解封賬戶。個人客戶需要提供工資單或收入證明；個體戶則需要遞交每月交社保證明、繳稅單、業務發票等。
弘海策略提醒大家
不論是在西班牙還是海外其他地方開戶，如不想自己的賬戶被無故凍結，記得要本著「可追溯」的原則來操作，及時補交法定數據，確保資金來源能夠被充分證明。此外，避免戶口常以「螞蟻搬家」的方式違規匯款，以避免洗錢的懷疑。如有任何關於海外開戶的問題，歡迎向我們查詢！
